【ETF入門】初心者のための上場投資信託入門

最終更新日 2024年3月21日

投資初心者にとって、金融の世界を渡り歩き、自分のお金をどこに預ければいいのか考えることは大変なことです。
近年、人気を集めている投資手段のひとつが、上場投資信託（ETF）です。
この記事では、ETFとは何かから投資方法まで、ETFについて知っておく必要があることをすべて説明します。

ETFとは

ETFは、株式と同じように証券取引所で取引される投資信託の一種です。
ETFは、株価指数、商品、債券など、特定の資産または資産グループのパフォーマンスに連動するように設計されています。
ETFは通常、パッシブ運用されます。
つまり、個々の投資対象を積極的に選択するのではなく、原資産のパフォーマンスを再現することを目的としているとJPアセット証券も解説しています。

ETFはどのように機能するのですか？

ETFは、金融機関や投資会社などの発行体によって作られます。
発行体は、株式や債券などの原資産のバスケットをまとめ、その資産のバスケットの所有権を表すETFの株式を作成します。
この株式は、個別株式と同じように、取引所で売買することができます。

ETFのメリット

ETFは、他のタイプの投資と比較して、以下のような多くの利点があります。

分散投資

ETFは、原資産のバスケットへのエクスポージャーを提供し、あなたのポートフォリオを多様化し、リスクを軽減するのに役立ちます。

手数料が安い

ETFは受動的に運用され、同じレベルの能動的な監視を必要としないため、アクティブ運用のファンドよりも手数料が低い傾向があります。

流動性

ETFは、1日中取引所で売買できるため、他の種類の投資よりも流動性が高いです。

ETFの種類

ETFには様々な種類があり、それぞれが特定の資産や資産グループのパフォーマンスを追跡するように設計されています。
ここでは、最も一般的なETFの種類をいくつか紹介します。

株式ETF

S&P500やダウ平均などの株価指数に連動するETFです。

債券ETF

バークレイズ米国総合債券指数など、債券の指数に連動するETFです。

コモディティETF

金や原油など、特定の商品の価値に連動するETFです。

セクターETF

テクノロジーやヘルスケアなど、特定の経済セクターの業績に連動するETFです。

ETFの投資方法

ETFへの投資は比較的簡単です。
以下は、基本的なステップです。

ブローカーを選ぶ

ETFを売買するには、ETFの取引を行っている証券会社に口座を開設する必要があります。
ETFの売買を行うには、ETFの売買を行っている証券会社に口座を開設する必要がありますが、証券会社には様々な選択肢があります。

ETFをリサーチする

証券会社の口座開設が完了したら、自分の投資目標やリスク許容度に合ったETFのリサーチを開始します。

注文を出す

投資する準備ができたら、証券会社の口座からETFの株を購入する注文を出します。

ETFのリスク

ETFには多くの利点がありますが、リスクもあります。
以下は、その注意点です。

市場リスク

他の投資と同様、ETFにも市場リスクがあります。
ETFの原資産のパフォーマンスが悪ければ、ETFの価値は下がります。

流動性リスク

ETFは、一般的に他の投資対象よりも流動性が高いですが、ETFの売買が十分に行われない場合、流動性リスクの対象となる可能性があります。

トラッキングエラー

ETFは原資産のパフォーマンスを再現することを目的としていますが、ETFのパフォーマンスと原資産のパフォーマンスとの間にわずかな乖離が生じることがあります。
これはトラッキングエラーと呼ばれ、手数料、取引コスト、税金など様々な要因によって引き起こされます。

まとめ

ETFは、投資初心者にとっても、経験豊富な投資家にとっても、素晴らしい投資の選択肢となり得ます。
分散投資、低手数料、流動性、そして様々な種類のETFがあります。
ETFへの投資に興味がある方は、よく調べて、自分のニーズに合った証券会社を選ぶようにしましょう。
また、他の投資と同様に、リスクを認識し、ポートフォリオを多様化することが重要です。

投資は長期的なゲームなので、短期的な市場の変動にあまりとらわれないようにしましょう。
少しの忍耐と適切な投資戦略があれば、ETFはあなたのポートフォリオに貴重な追加投資となることでしょう。

 

よくある質問

Q.ETFに投資するメリットは何ですか？

A.ETFには、他のタイプの投資と比較して、以下のような利点があります。

分散投資：ETFは、原資産のバスケットへのエクスポージャーを提供し、ポートフォリオの分散とリスクの軽減に役立ちます。
手数料が安い：ETFは受動的に運用され、同じレベルの能動的な監視を必要としないため、アクティブ運用のファンドよりも手数料が低い傾向があります。
流動性：ETFは、一日中取引所で売買できるため、他の種類の投資よりも流動性が高いです。
柔軟性：ETFは、株式、債券、商品、経済セクターなど、様々な資産クラスへのエクスポージャーを得るために使用することができます。
透明性。ETFは保有銘柄を毎日開示することが義務付けられているため、投資家は自分が何に投資しているかを容易に確認することができます。

Q.ETFに投資するリスクは何ですか？

A.すべての投資と同様に、ETFにもリスクがあります。以下は、その留意点です。

市場リスク：ETFの原資産のパフォーマンスが悪いと、ETFの価値が下がります。
流動性リスク：ETFは一般的に他の種類の投資よりも流動性が高いですが、ETFの取引活動が十分でない場合、流動性リスクの対象となる可能性があります。
トラッキングエラー：ETFは、原資産のパフォーマンスを再現することを目的としていますが、ETFのパフォーマンスと原資産のパフォーマンスとの間にわずかな乖離が生じる可能性があります。
集中リスク：ETFの中には、特定の資産やセクターに大きく集中するものがあり、その資産やセクターのパフォーマンスが低下した場合にリスクが高まる可能性があります。
取引コスト：ETFには、ビッドアスク・スプレッドや手数料などの取引コストがかかることがあります。

Q.ETFはどのように選べばよいのでしょうか？

A.ETFには非常に多くの種類があるため、ETFを選ぶのは大変な作業です。
ここでは、ETFを選ぶ際に考慮すべき点をいくつかご紹介します。

アセットクラス：株式、債券、コモディティなど、どの資産クラスに投資したいかを決定します。
エクスポージャー：大型株、新興国債券、金など、投資したいアセットクラスのセグメントを決定する。
インデックス：ETFが連動するインデックスを見て、それが自分の投資目標に合致していることを確認します。
手数料：ETFの手数料を比較し、手数料が安いものを選びましょう。
流動性：ETFの取引量やビッド・アスク・スプレッドを見て、流動性があることを確認します。
保有銘柄：ETFの保有銘柄を見て、自分の投資目標やリスク許容度に合っていることを確認します。